Month: December 2021

รู้จัก Robo Advisor ผู้ช่วยวางแผนการลงทุนอัจฉริยะ

Posted on by admin_beacon_2024

โลกยุคใหม่ที่ผู้คนหันมาสนใจลงทุนบวกกับเทคโนโลยีที่ก้าวหน้าอย่างไม่หยุดยั้ง ทำให้ Robo Advisor ถือกำเนิดขึ้นเพื่อเข้าถึงคนทั่วไปที่อยากลงทุนและต้องการที่ปรึกษาคอยช่วยเหลือ นอกจากนี้ ยังทำลายข้อจำกัดเกี่ยวกับการลงทุนหลายด้าน ทั้งเงินลงทุนที่ไม่มากนัก รวมถึงตอบโจทย์ผู้ที่ไม่ค่อยมีเวลาศึกษาข้อมูลด้านการลงทุนอีกด้วย

ถ้าอยากรู้ว่า Robo Advisor คืออะไร ทำงานอย่างไร เหมาะกับเราหรือไม่ มีข้อดี-ข้อเสียอะไรบ้าง คำตอบอยู่ที่นี่แล้ว

 

Robo Advisor คืออะไร

Robo Advisor คือ “แพลตฟอร์มดิจิทัลที่ให้บริการวางแผนการเงินและการลงทุนแบบอัตโนมัติ โดยใช้อัลกอริทึมที่นำทักษะจากผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนมาทำงานแทนมนุษย์” พูดให้เข้าใจง่ายก็คือ ใช้ AI เป็นที่ปรึกษาทางการเงินและการลงทุนนั่นเอง ซึ่งหน้าที่ของ Robo Advisor จะคอยจัดพอร์ต ออกแบบสัดส่วนการลงทุน บริหาร และปรับสมดุลพอร์ต (Rebalancing) ตามวัตถุประสงค์และความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงของเรา

 

หลักการทำงานของ Robo Advisor

ก่อนเข้าสู่การทำงานของ Robo Advisor ผู้ลงทุนจะต้องระบุข้อมูลส่วนตัว จำนวนเงินที่ต้องการลงทุนครั้งแรก ระยะเวลาในการลงทุน และเงินลงทุนรายเดือน รวมถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุน เช่น เพื่อเก็บออม เพื่อสร้างผลกำไร เพื่อการเกษียณ หรือเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษี เป็นต้น จากนั้นจะให้เลือกระดับความเสี่ยง ซึ่งมีตั้งแต่เสี่ยงต่ำมากไปจนถึงเสี่ยงสูงมาก

เมื่อระบุข้อมูลและความต้องการเสร็จเรียบร้อยแล้ว Robo Advisor จะจัดพอร์ตและแบ่งสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสมกับวัตถุประสงค์และระดับความเสี่ยงตามที่เราเลือกไว้ โดยอ้างอิงจากข้อมูลต่าง ๆ ที่มีการใส่ไว้ข้างต้น หากผู้ลงทุนพอใจกับพอร์ตที่ Robo Advisor ออกแบบให้ หลังจากนี้จะเป็นการเริ่มบริหารและปรับสมดุลพอร์ตอัตโนมัติตามสภาวะตลาด ซึ่งผู้ลงทุนสามารถติดตามพอร์ตของตัวเองได้ตลอดเวลาผ่านแอปพลิเคชัน

Robo Advisor เหมาะกับใคร

Robo Advisor เหมาะกับ “ทุกคนที่ต้องการลงทุน” โดยเฉพาะผู้ที่ไม่มีเวลาศึกษาข้อมูลหรือยังมีความรู้ด้านการลงทุนไม่มากพอ ผู้ที่ไว้ใจเทคโนโลยีในการลงทุน และผู้ที่ไม่อยากใช้เงินครั้งละมาก ๆ ในการลงทุนด้วย

 

ข้อดี-ข้อเสียของ Robo Advisor

 

ข้อดี

1. คนทั่วไปเข้าถึงการลงทุนได้ง่ายขึ้น
เนื่องจากการลงทุนด้วย Robo Advisor ใช้เงินลงทุนไม่มากและเน้นความสม่ำเสมอ จึงเข้าถึงคนทั่วไปที่อยากเริ่มลงทุนได้ง่ายขึ้น ทั้งยังตอบโจทย์ผู้ที่ไม่ค่อยมีเวลาศึกษาข้อมูลด้านการลงทุนอีกด้วย

2. ค่าธรรมเนียมต่ำ
แน่นอนว่าการให้ Robo Advisor เป็นที่ปรึกษาในการลงทุนค่าธรรมเนียมย่อมต่ำกว่าอยู่แล้ว จากปกติที่ Human Advisor มักชาร์จเพิ่ม 1-2% ของมูลค่าพอร์ต แต่ Robo Advisor บางตัวชาร์จเพียง 0.25-0.5% เท่านั้น นอกจากนี้ ยังไม่คิดค่าคอมมิชชันในการซื้อ-ขายและปรับพอร์ต ซึ่ง Human Advisor บางรายมีการคิดเงินในส่วนนี้เพิ่มเติม

3. ปรับพอร์ตให้อัตโนมัติ
ข้อดีของ Robo Advisor คือจะปรับสมดุลพอร์ต (Rebalancing) ให้อัตโนมัติเพื่อให้การลงทุนเป็นไปตามวัตถุประสงค์ที่เราตั้งไว้ ซึ่งผู้ลงทุนไม่จำเป็นต้องมาบริหารหรือซื้อ-ขายเอง ปล่อยให้เป็นหน้าที่ของ Robo Advisor ช่วยจัดการ

4. ไม่ใช้อารมณ์ตัดสินใจลงทุน
สิ่งที่เกิดขึ้นกับนักลงทุนหลายคน คือ บางครั้งมักจะตัดสินใจซื้อ-ขายสินทรัพย์ด้วยอารมณ์แทนที่จะพิจารณาจากข้อเท็จจริง ส่งผลให้ขาดทุนกว่าที่ควรจะเป็น แต่การใช้ Robo Advisor จะตัดส่วนอารมณ์นี้ออกไป โดยจะวิเคราะห์สภาวะตลาดและพิจารณาขายสินทรัพย์ก็ต่อเมื่อราคาตลาดอยู่ในเกณฑ์ดีแล้วเท่านั้น

5. ใช้งานง่ายและปลอดภัย
เนื่องจากบริการ Robo Advisor สามารถใช้งานได้บนมือถือ จึงทำให้การลงทุนนั้นง่ายดายและสะดวก แถมยังติดตามพอร์ตได้ทุกที่ทุกเวลา นอกจากนี้ ยังมีการแสดงประวัติการซื้อ-ขายแจ้งให้ทราบ ซึ่งมั่นใจได้ว่าปลอดภัยและโปร่งใสแน่นอน

ข้อเสีย

1. ยังไม่สามารถตอบสนองความต้องการเฉพาะบุคคลได้ 100%
ในบางครั้งผู้ลงทุนอาจอยากซื้อ-ขายกองทุนด้วยตัวเองเพราะคิดว่าผลลัพธ์น่าจะดีกว่า แต่ด้วยข้อจำกัดของ Robo Advisor กลับไม่สามารถตอบสนองความต้องการนั้นได้ เนื่องจากบางอย่างจำเป็นต้องเป็นไปตามกลยุทธ์ของ Robo Advisor นั่นเอง

2. มีข้อจำกัดในการเลือกสินทรัพย์
โดยปกติ Robo Advisor จะเป็นผู้คัดเลือกและแบ่งสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะกับวัตถุประสงค์และความเสี่ยงตามที่เลือกไว้ ซึ่งผู้ลงทุนสามารถเลือกสินทรัพย์ตามแผนใดก็ได้ที่ Robo Advisor ออกแบบไว้ให้ แต่จะไม่สามารถเลือกตามใจตัวเองหรือปรับแต่งเองได้ทั้งหมด ซึ่งในบางครั้งอาจจะจำกัดให้ลงทุนเฉพาะกองทุนรวมอย่างเดียว

3. ไม่สามารถปรึกษาแบบ Face-to-Face ได้
ข้อจำกัดของการมีที่ปรึกษาการลงทุนเป็น AI คือเวลาไม่แน่ใจหรือไม่สบายใจเกี่ยวกับการลงทุน ผู้ลงทุนจะไม่สามารถปรึกษาหรือพูดคุยได้เหมือนกับการมีที่ปรึกษาเป็นมนุษย์

4. อาจทำให้เข้าใจว่าไม่ต้องศึกษาเรื่องการลงทุน
แม้ Robo Advisor จะบริหารและปรับสมดุลพอร์ตให้เราอัตโนมัติ แต่ไม่ได้หมายความว่าผู้ลงทุนจะไม่ต้องศึกษาเรื่องการลงทุนหรือติดตามพอร์ตเลย เพราะบางอย่างยังต้องอาศัยความเข้าใจด้วยตัวเอง อย่างไรก็ตาม มีความรู้ย่อมดีกว่าไม่มี เพื่อที่ในอนาคตจะได้มีโอกาสลงทุนในสินทรัพย์อื่น ๆ มากขึ้น

 

Summary

 

การทำความเข้าใจวัตถุประสงค์ในการลงทุนคือสิ่งแรกที่นักลงทุนทุกคนควรรู้ เพื่อที่จะกำหนดทิศทางการลงทุนได้อย่างถูกต้องและเหมาะสม และถึงแม้จะมี Robo Advisor ช่วยผ่อนแรงในเรื่องการศึกษาความรู้เกี่ยวกับการลงทุน แต่ถ้าอยากไปถึงเป้าหมายได้เร็วขึ้น ความรู้ก็ถือเป็นบันไดที่จะทำให้เราเข้าใกล้เป้าหมายนั้น

อ้างอิง:

Beacon Venture Capital of Kasikornbank PCL joins Cryptomind Group Funding into the Blockchain and Digital Assets Industry

Posted on by admin_beacon_2024

Beacon Venture Capital (Beacon VC), the corporate venture capital arm of Kasikornbank PCL (SET: KBANK), announced its investment into a Pre-Series A round of Cryptomind Group Holdings (Cryptomind Group), a leading digital asset advisory and investment business in Thailand. The funding, for an undisclosed amount, will allow Cryptomind to scale up operations in digital asset services including its digital asset advisory services and digital asset fund management in the future.

 

MrThanapong Na Ranong, Managing Director of Beacon VC, announced that “Beacon VC’s strategic investment in Cryptomind Group opens the door for Beacon VC and Kasikornbank to enter into this new and exciting territory of blockchain and digital assets market. Cryptomind has a very strong reputation within the Thai digital asset communities as well as an impressive organic growth over the past year in its fund management business. Additionally, we are impressed with the founding team who are the thought leaders and key supporters driving the awareness and adoption of digital assets in Thailand”

Cryptomind Group represents Beacon VC’s first direct investment in a digital asset-related businessy. This investment marks the 15th direct investment in startups across Southeast Asia. Beacon VC’s previous investments include Southeast Asia’s fast-growing neobank application Aspire Financial Technologies, global cross-border payment company Nium, ride-hailing and financial services unicorn Grab and automotive marketplace unicorn Carro.

 

Mr. Akaradet Diawpanich, Founder and CEO of Cryptomind Group and Mr. Thanapong Na Ranong, Managing Director of Beacon VC

MrAkaradet Diawpanich, Founder and Chief Executive Officer of Cryptomind Group Holdings Co., Ltd. (Cryptomind Group) stated that Cryptomind Group is committed to provide Thai investors the opportunity to access and invest safely in a variable model of digital assets, this will also allow Thai investors to explore the world of blockchain and cryptocurrencies. The funding aims to support the development of the platform and deliver outstanding products and innovations in the digital asset world which were selected by a team of experts to provide consumers with more confidence and wider access.

We believe that to have a strong partnership from a financial institution like Kasikornbank will strengthen the company itself as well as provide a channel to bank’s customers to have access to digital assets. Apart from this, our vision is to be a one-stop service in global digital assets management, both in consulting and digital asset fund management through our affiliates such as Merkle Capital and Elkrem Capital. In addition, the company expects to have assets under management (AUM) of more than 1,000 million baht after receiving the license from SEC.

 

 

Cryptomind Group is a digital asset consulting and investment firm based in Thailand with the goal to provide a one-stop service solution and bring innovative digital asset products to Thai investors. Cryptomind Advisory, one of our subsidiaries, was recently granted the first license for digital asset advisory services from the Securities and Exchange Commission (SEC) to provide advisory services for digital asset investment. Cryptomind Group provides services across the ecosystem including event management and media with a strong network of key opinion leaders, Cryptomind Advisory for the consulting business of digital asset-related including our GameFi project, GuildFi, we have just raised over $140 from investors around the world.   To build on the success and provide Thai investors a convenient and secure way to invest in digital assets managed by the professionals with deep technical and market knowledge, Cryptomind Group has applied for a digital asset fund management license, which the license is still under review by the SEC, through its another subsidiary, Merkle Capital.

 

About Beacon Venture Capital

Founded in 2017, Beacon VC is the wholly-owned corporate venture capital fund of Kasikornbank PCL. Beacon VC focuses on strategic investments in early to growth-stage technology startups covering not only financial technology but also consumer internet and enterprise technology. Beacon VC has recently increased fund size to $185 million to cover more diverse industries and has invested in several technology startups in Thailand and abroad such as FlowAccount, Jitta, Builk, Grab, Nium, and Aspire.

About Cryptomind Group

 

Founded in 2017, Cryptomind Group started as a community builder in digital assets by collecting news articles, conducting research, initiating events and other media on digital asset investments, as the group joined by digital asset experts such as Bitcoin Addict Thailand, Kim DeFi Daddy, Blockchain Review, Coinman, Sanjay Popli, and Cryptomind Academy on Blockchain and Cryptocurrency projects, as a result of reaching a total of more than 500,000 followers. Currently, Cryptomind is one of the leaders in the “Blockchain Thailand Genesis” event, the largest blockchain event which is held every year. Apart from that, Cryptomind Group also has affiliates including Merkle Capital and Elkrem Capital, as well as Cryptomind Advisory to serve as Thailand’s first official digital asset advisor service aiming to enhance adoption of digital assets in the country.